万花筒在退休战争中stake可危，Vise从红杉资本那里获得了1,450万美元的净收入来进行管理

随着数以百万计的婴儿潮一代在未来几年内离开工作岗位并过渡到退休生活，谁来管理自己的储蓄存在着巨大的竞争。一方面是传统的财富管理公司，例如爱德华·琼斯（Edward Jones）这样的公司，他们要么聘请专职的人力财务顾问，要么授权独立承包商帮助客户制定财务计划。另一方面，像Wealthfront这样的“机器人顾问”的崛起 使用算法和ETF等简单的金融产品以较低的成本向人们提供建议。

风险投资商一直看好机器人顾问-像Wealthfront和Personal Capital这样的初创公司根据Crunchbase的说法，它们各自筹集了超过2亿美元的资金，但试图帮助财务顾问本身的投资活动却很少。毕竟，难道不是所有这些人都可以通过算法自动离开吗？

Vise（来自“ advise”）正在采取一些逆势押注：其创始人Samir Vasavada和Runik Mehrotra认为，拥有正确的AI工具的人比应用程序更能处理客户的财务事务。

该公司去年在TechCrunch Disrupt SF上首次亮相，我们对从自筹资金的初创公司到现阶段的旅程进行了深入的介绍。好了，根据创始人的说法，碰巧他们在公司的Disrupt欢乐时光遇到了红杉，一件事导致了另一件事，Vise现在宣布了一项由红杉资本合伙人Shaun Maguire牵头的1,450万美元的A轮融资。

先前的投资者包括Keith Rabois通过创始人基金 Bling Capital的Ben Ling完成了这一轮融资，这家初创公司的总筹款额现在为1600万美元。

对于创始人来说，Vise的主要目标一直使用AI和机器学习领域的最佳实践来开发新产品，并融合在一个平台上，该平台可帮助独立财务顾问提出自己的想法与客户进行交流。Vasavada说：“我们的主要观点是，我们想考虑这个行业中不同的事物–我们不想制造与太空中其他产品的制造方式相同的产品。” “我们希望构建一种截然不同的产品，而我们的做法是引入一支多元化的团队。” 其中包括著名硅谷公司的产品人员，人工智能研究人员和金融服务专家。

财务顾问已经依靠一套从CRMs到投资分析平台的软件来执行其工作，但是这些工具很少集成到一个地方。这使得这里的现有软件市场相当分散。“第一是太too肿了。工具太多了，它们做的不够，也没有提供太多的增值。它的价格昂贵。很难管理。最重要的是，它根本不是针对顾问的个性化设置，也不是针对客户的个性化设置。” Vasavada说。

相反，Vise旨在成为一站式商店，满足投资顾问日常工作流程中的所有需求。这包括在一个干净的界面中确定不同的投资选择，为单个客户个性化那些选择，甚至帮助指导投资顾问通过谈话要点，在给定客户背景的情况下，为什么某些投资决策比其他投资决策更有意义。

在他们看来，Vasavada和Mehrotra认为财富咨询市场分为几大类，独立的财富顾问将Vise的目标定为每个客户50万至200万美元的资产。与资产较少的客户相比，这些客户具有更具体的需求，并且需要更多的个性化设置，因此他们受到机器人顾问的服务，而与此同时，鉴于机构规模庞大的收费结构，主要机构参与者发现他们太小而无法应付。

最终，Vise只是纯粹的B2B公司，创始人希望在未来保持这种专注。他们认为，财富顾问对客户的需求以及与之相配的关系有着特殊的了解，这是Vise无法与之竞争的。

据该公司称，除了红杉资本，Founders Fund和Bling外，Human Capital，Lachy Groom，Steve Chen和Jon Xu也加入了本轮融资。